立足青島這片綠色發(fā)展的沃土，交通銀行青島分行將國家所需、青島所盼、交行所能緊密結(jié)合，堅持系統(tǒng)謀劃、銀政企聯(lián)動，加強(qiáng)科技創(chuàng)新與產(chǎn)品創(chuàng)新“雙輪”驅(qū)動，統(tǒng)籌發(fā)展綠色金融與轉(zhuǎn)型金融，積極服務(wù)“綠水青山”向“金山銀山”轉(zhuǎn)化，持續(xù)拓維金融服務(wù)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展的廣度與深度。
一組組亮眼的數(shù)據(jù)，一個個多維創(chuàng)新的案例，都在印證著其執(zhí)金融之筆，繪就綠色轉(zhuǎn)型美麗畫卷的決心與恒心。
截至2025年9月末，交通銀行青島分行綠色信貸余額超355億元，同比增長12.56%，綠色信貸在本外幣貸款中的占比超21%。
授信新模式助企向“綠”
為深入貫徹國家“雙碳”戰(zhàn)略，交通銀行青島分行積極踐行綠色金融與轉(zhuǎn)型金融發(fā)展理念，以動態(tài)授信創(chuàng)新模式為中鋁青島輕金屬有限公司注入發(fā)展動能，破解企業(yè)轉(zhuǎn)型困局，推動銀企共贏駛?cè)刖G色低碳發(fā)展快車道。
面對企業(yè)轉(zhuǎn)型初期收入低迷、常年虧損的困境，交通銀行青島分行敏銳捕捉到其再生鋁業(yè)務(wù)契合國家政策導(dǎo)向且入選行業(yè)白名單的發(fā)展?jié)摿�，作為企業(yè)唯一授信銀行，及時提供5000萬元敞口授信額度。創(chuàng)新采用短期貸款與銀行承兌匯票組合的授信方案，精準(zhǔn)匹配企業(yè)整改初期高頻融資需求，同時設(shè)置動態(tài)條款實時監(jiān)控轉(zhuǎn)型成效，為企業(yè)轉(zhuǎn)型之路注入“金融強(qiáng)心劑”。
在持續(xù)授信支持下，企業(yè)經(jīng)營迎來“華麗轉(zhuǎn)身”：收入同比激增81.8%，成功扭虧為盈；負(fù)債率同比下降33%，凈資產(chǎn)同比猛增68.4%。更值得關(guān)注的是，企業(yè)綠色效能顯著提升--每生產(chǎn)1噸再生鋁，能耗僅為電解鋁的33%至52%，相當(dāng)于節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤3.4噸、節(jié)水14立方米、減少固體廢棄物排放20噸。
這份亮眼“成績單”，正是交通銀行青島分行將授信與企業(yè)可持續(xù)發(fā)展表現(xiàn)深度掛鉤的生動實踐，讓企業(yè)在脫困轉(zhuǎn)型的同時，實現(xiàn)綠色低碳可持續(xù)發(fā)展。
基于企業(yè)轉(zhuǎn)型的卓越成效，交通銀行青島分行給予增額授信，敞口額度提升至1億元，同時豐富產(chǎn)業(yè)鏈融資品種與結(jié)算方式，進(jìn)一步鞏固授信主辦行地位。企業(yè)則將全部正式及外協(xié)員工的代發(fā)工資、三代社�？ā⒔Y(jié)算業(yè)務(wù)等綜合服務(wù)交由分行辦理，實現(xiàn)公私業(yè)務(wù)聯(lián)動發(fā)展，銀企合作邊界持續(xù)拓寬。
全周期創(chuàng)新賦能綠色碼頭
山東港口青島港自動化碼頭是全國首個智慧、綠色“雙五星”港口，在其背后，交通銀行青島分行全周期、多維度的金融工具支持體系不可或缺。
交通銀行青島分行積極踐行國有銀行服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)職責(zé)，積極落實青島市委市政府關(guān)于建設(shè)青島國際航運(yùn)中心相關(guān)工作要求，針對這一高標(biāo)桿項目，交通銀行青島分行創(chuàng)新布局，以全方位的創(chuàng)新之力賦能綠色碼頭建設(shè)。
以數(shù)字金融賦能綠色供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新成為亮點。
“港易付”平臺是山東港口集團(tuán)打造的國內(nèi)港航行業(yè)首個應(yīng)收賬款電子憑證+供應(yīng)鏈票據(jù)平臺，交通銀行青島分行通過“開放銀行”方式與該平臺實現(xiàn)了系統(tǒng)直連。銀企系統(tǒng)貫通后，交通銀行青島分行依托該平臺為港口碼頭生態(tài)供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供賬款管理、票據(jù)管理、數(shù)據(jù)服務(wù)、產(chǎn)業(yè)鏈融資等一攬子無紙化線上服務(wù)，助力青島港綠色生態(tài)圈與供應(yīng)鏈的打造。
“港易付”作為供應(yīng)鏈金融的重要載體，交通銀行青島分行依托數(shù)字技術(shù)將山東港口的信用轉(zhuǎn)化為標(biāo)準(zhǔn)化憑證和票據(jù)，構(gòu)建起覆蓋“核心企業(yè)-中小微企業(yè)”的綠色供應(yīng)鏈金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。中小企業(yè)可憑電子憑證和票據(jù)快速獲取融資，無需依賴傳統(tǒng)抵押，有效解決綠色轉(zhuǎn)型中的資金難題。通過該平臺，交通銀行青島分行已累計為100余戶中小企業(yè)，累計投放信貸資金約7億元。有效支持港口碼頭生態(tài)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)開展綠色包裝升級、新能源運(yùn)輸工具采購等資金需求，推動港口碼頭產(chǎn)業(yè)鏈末端同步實現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型。
更為重要的是，通過山東港口集團(tuán)與交通銀行青島分行聯(lián)合打造的這種“數(shù)字+綠色+供應(yīng)鏈金融”的模式，不僅提升了綠色金融服務(wù)的效率與安全性，更構(gòu)建了港航領(lǐng)域綠色供應(yīng)鏈金融的標(biāo)準(zhǔn)化框架，為全國港口綠色供應(yīng)鏈金融發(fā)展提供可復(fù)制、可推廣的實踐樣本，引導(dǎo)更多金融資源向港口低碳產(chǎn)業(yè)鏈傾斜。
全周期信貸服務(wù)適配項目發(fā)展階段。結(jié)合青島當(dāng)?shù)氐暮Ｑ蠼?jīng)濟(jì)特色，交通銀行青島分行提出“綠色金融加點藍(lán)”的金融服務(wù)理念。針對青島港綠色智慧碼頭建設(shè)，交通銀行為山港集團(tuán)港口板塊批復(fù)200億元預(yù)授信額度，用于滿足客戶港口、碼頭建設(shè)項目及運(yùn)營不同階段的資金需求，并設(shè)置利率優(yōu)惠條款，以激勵企業(yè)深化綠色轉(zhuǎn)型；為項目運(yùn)行期提供流動資金貸款等及時補(bǔ)充營運(yùn)資金，為碼頭實現(xiàn)“多式聯(lián)運(yùn)”等綠色場景的落地提供流動性資金保障。
交通銀行青島分行依托交通銀行全牌照經(jīng)營優(yōu)勢，聯(lián)合交銀租賃為企業(yè)提供靈活的融資租賃服務(wù)，緩解一次性設(shè)備采購的資金壓力；聯(lián)合離岸中心推出跨境直貸服務(wù)，滿足項目的跨境資金需求，多維度為綠色智慧項目建設(shè)注入金融動能。
新工具作答老難題
不僅僅是對企業(yè)向“綠”而行的全方位支持，針對綠色項目“前期投入大、回收周期長”的難題，在近幾年的實踐中，交通青島分行探索出一套“表內(nèi)+表外”“商行+投行”的創(chuàng)新融資策略，核心就是通過多種金融工具的靈活組合，以降低融資成本、盤活存量資產(chǎn)為目標(biāo)，實現(xiàn)金融精準(zhǔn)滴灌。
“減排目標(biāo)+利率調(diào)節(jié)”為思路，交通銀行青島分行為青島西海岸公用集團(tuán)有限公司發(fā)行可持續(xù)掛鉤債券。該筆業(yè)務(wù)系青島區(qū)域首單碳減排可持續(xù)掛鉤債券，它突破傳統(tǒng)債券模式，將碳減排的可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)與債券條款深度融合；通過利率調(diào)節(jié)機(jī)制，實現(xiàn)低成本融資，助力供熱技術(shù)升級，成為區(qū)域標(biāo)桿，彰顯金融支持低碳轉(zhuǎn)型實效。
近日，交通銀行青島分行為海爾智家發(fā)行全國消費(fèi)行業(yè)首單綠色兩新科技創(chuàng)新債券，也是山東省首單同時貼標(biāo)“綠色+兩新+科創(chuàng)”的債券，該筆債券聚焦高效節(jié)能家用電器制造，全部用于綠色產(chǎn)業(yè)項目。
此債券的發(fā)行同樣也是交通銀行青島分行破固思變，圍繞國家廢棄電器電子產(chǎn)品處理基金，對家電拆解核補(bǔ)企業(yè)開展隱蔽型有追索權(quán)保理服務(wù)。依托平臺賦能，青島分行“一家做全國”，為全國家電拆解核補(bǔ)企業(yè)提供資金支持，踐行服務(wù)實體、服務(wù)小微的大行擔(dān)當(dāng)，擦亮綠色金融底色，為國內(nèi)廢棄電器拆解企業(yè)提供了應(yīng)收賬款融資的新方向。
下一步，交通銀行青島分行將聚焦“五篇大文章”金融服務(wù)要求，從三方面發(fā)力深化轉(zhuǎn)型金融服務(wù)：一是精準(zhǔn)對接政策與企業(yè)需求，推出差異化解決方案；二是創(chuàng)新多元化金融工具，為轉(zhuǎn)型主體定制專屬產(chǎn)品；三是構(gòu)建長效發(fā)展機(jī)制，全面提升轉(zhuǎn)型金融服務(wù)全流程水平，以金融力量持續(xù)賦能青島實現(xiàn)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。(完)
